Investimento em ações de baixo risco Atualizado em 14 de outubro de 2017 O investimento em ações de longo prazo é o tipo de negociação que a maioria das pessoas conhece, porque é o tipo de investimento de compra e retenção usado pelo público não comercial. Os investidores de ações de longo prazo geralmente compram estoque em uma empresa em que eles têm confiança e, em seguida, esperam que o preço das ações aumente (ou seja, eles compram, e então segure o estoque, não importa o que). O que a maioria dos investidores de longo prazo não sabe, é que esse tipo de negociação requer a maior margem e é uma das maneiras mais arriscadas de investir em estoque. Uma maneira muito melhor de investir em estoque é usar opções de estoque, que têm margem muito menor e risco limitado. Opções de ações As opções de ações são opções que se baseiam em um único estoque subjacente (como GOOG para o Google). As opções de compra de ações podem ser usadas para trocar ações sem comprar ou vender o estoque real. As opções de compra de ações estão disponíveis na maioria das ações individuais nos EUA, Europa e Ásia, e geralmente são negociadas usando um contrato de compra de ações por cada 100 ações do estoque subjacente. Mais informações sobre opções de compra de ações, incluindo uma descrição dos contratos de compra de ações, estão disponíveis no item de opções de ações. Investimento de ações usando opções Ao usar opções de ações para investir em um estoque específico, os motivos para investir no estoque devem ser os mesmos que quando comprar o estoque real. A única diferença é que o comércio é executado usando contratos de opções em vez do estoque subjacente. Uma vez que um estoque adequado foi escolhido, o comércio de ações de investimento é executado da seguinte forma: Compre um na opção de compra de dinheiro por cada 100 ações. Aguarde o preço das ações (e, portanto, o preço das opções39) para aumentar. Vender as opções de compra para realizar O lucro Vantagens das opções de ações Existem duas vantagens principais de usar opções de ações para investir em estoque. Em primeiro lugar, as opções de ações custam muito menos do que as ações reais, então a margem requerida é muito menor. Isso significa que os comerciantes com pequenas contas de negociação podem investir em ações que de outra forma estarão fora do alcance e que os comerciantes podem ter mais negócios ativos ao mesmo tempo. Em segundo lugar, o risco de uma opção de chamada longa é limitado ao valor pago pela opção, pelo que o risco do comércio é limitado e conhecido com antecedência. Quando a maioria dos investidores em ações de longo prazo ainda estão mantendo suas ações quando está abaixo de 10.000, um comerciante de opções só pode diminuir em 3.000, sem mais riscos, independentemente de quão baixo o preço das ações vai. Exemplo de Comércio Um investidor de ações de longo prazo decidiu que deseja investir na empresa XYZ. O estoque da XYZ39 está sendo negociado atualmente às 430, e a próxima expiração das opções está a dois meses de distância. O investidor quer comprar 1.000 ações da XYZ, então eles executam o seguinte comércio de opções de ações: Compre 10 opções de compra (cada contrato de opções vale 100 ações), com um preço de exercício de 420, a um custo de 15 por contrato de opções. O custo total deste comércio é de 15.000 (calculado como 15 x 100 x 10 61 15.000). O custo para comprar o número equivalente de ações no estoque subjacente seria de 420.000. Aguarde o preço das ações, e o preço das opções39, para aumentar. Se o preço das ações da XYZ aumentar para 450, o preço da opção de compra39 aumentará para aproximadamente 30. O valor do aumento de opções depende de quão longe do dinheiro as opções são. Quanto mais longe o dinheiro as opções forem, mais próximo o aumento será para uma proporção de 1: 1. Vender as 10 opções de chamadas no valor de 30 por contrato de opções. O montante total recebido após a saída do comércio é de 30.000, o que é um lucro de 15.000. O lucro total que teria sido realizado se o comércio tivesse sido executado utilizando o estoque real teria sido 20.000, mas antes de começar a reclamar sobre os 5.000 faltantes, leia o próximo parágrafo sobre os riscos desse comércio. O risco do comércio de opções é limitado ao valor pago para comprar as opções de compra (quando entrar no comércio). Considerando que, com o estoque real, não há limite para o risco do comércio (ou seja, o investimento inteiro poderia ser aniquilado). Se o preço das ações da XYZ tivesse diminuído para 400 (ou mesmo menor), o comércio de opções só teria uma perda máxima de 15.000 (o custo inicial das opções de compra). Com o estoque real, a perda teria sido de 30.000, ou mais se o preço das ações tivesse diminuído ainda mais. Conclusão Se você está pensando em investir em ações, pense em usar opções de ações em vez do estoque subjacente. O uso de opções de ações dessa maneira, pode reduzir consideravelmente o risco e a perda potencial de investimento em estoque. Isso pode aumentar significativamente o seu risco para a proporção de recompensas e, assim, sua rentabilidade. Inicie o investimento com apenas 1.000. Então, você tem um 1.000 reservado, e você está pronto para entrar no mundo do investimento em ações. Mas antes de pular a cabeça primeiro no mundo dos estoques e títulos, há algumas coisas que você precisa considerar. Uma das maiores considerações para os investidores com um montante mínimo de fundos não é apenas o que investir, mas também como investir. Não demorando em sua jornada de investimento, você pode se surpreender com as restrições mínimas de depósito, comissões e a necessidade de diversificação, entre uma infinidade de outras considerações. Neste artigo, bem, caminhe até você começar como investidor e mostrar-lhe como maximizar seus retornos, minimizando seus custos. Mais de Investopedia: quais são os mínimos da conta Para o investidor inexperiente, o investimento pode parecer simples o suficiente - tudo o que você precisa fazer é ir a uma corretora e abrir uma conta, certo O que você pode não saber, no entanto, é tudo financeiro As instituições têm requisitos mínimos de depósito. Em outras palavras, eles não aceitarão seu aplicativo de conta, a menos que você deposite uma certa quantia de dinheiro. Com uma quantia tão pequena quanto 1.000, algumas empresas não permitirão que você abra uma conta. Ações Os corretores de ações vêm em dois sabores: serviço completo e desconto. Como o nome indica, um corretor de serviços completos oferece muito mais no serviço, mas trata apenas de clientes de maior patrimônio líquido. Não é incomum ver tamanho mínimo de contas de 50.000 e mais em corretoras de serviço completo. Isso deixa o 1.000 investidores com a opção de um corretor de desconto. Os corretores de desconto têm taxas consideravelmente mais baixas, mas não esperam muito no controle manual. As taxas são baixas porque você é responsável por todas as decisões de investimento que você não pode chamar e pedir conselhos de investimento. Com 1.000, você está bem na cúspide em termos do depósito mínimo. Haverá alguns corretores de desconto que levará você e outros que não. Você terá que comprar. Você também pode comprar ações diretamente de uma empresa através de planos de compra de ações diretas (DSPPs). Mas alguns desses planos têm uma restrição mínima de montante de investimento, que varia entre 100 e 500. Com o advento da negociação on-line, há uma série de corretores de desconto sem restrições de depósito mínimas (ou muito baixas). Um dos sites de comércio on-line mais populares é o ShareBuilder. No entanto, você será confrontado com outras restrições e verá taxas mais elevadas para certos tipos de negócios. Isso é algo que um investidor com um saldo inicial de 1.000 deve levar em consideração se ele quer investir em ações. Fundos mútuos e obrigações Se fundos ou títulos mútuos são investimentos que você gostaria de fazer, é mais simples em termos de montantes mínimos de depósito. Ambos podem ser comprados através de corretoras, onde regras de depósito similares se aplicam como ações. Os fundos mútuos também podem ser comprados através do seu banco local, muitas vezes por menos de 1.000 quando você tem um relacionamento existente com o banco. Se você quer comprar títulos do governo, isso pode ser feito direto do governo através do TreasuryDirect. A única restrição aqui é o valor mínimo de compra de uma ligação, que pode variar de 100 a 1.000. Saiba os custos das comissões de investimento Antes de abrir uma conta de investimento, você também deve considerar os custos que você incorrerá na compra de investimentos quando a conta estiver aberta. Na maioria dos casos, toda vez que você compra um investimento, isso irá custar-lhe dinheiro (através de comissões). Com uma quantidade limitada de fundos, essas taxas de transação podem realmente afetar seus 1.000. Investir em ações pode ser muito caro se você negociar constantemente, especialmente com uma quantidade mínima de dinheiro disponível para investir. Toda vez que você comercializa ações, quer comprar ou vender, você terá uma taxa de negociação. As taxas de negociação variam desde o limite inferior de 10 por comércio, mas podem ser tão altas quanto 30 para alguns corretores de desconto. Lembre-se, um comércio é uma ordem para comprar ações em uma empresa - se você quiser comprar cinco ações diferentes ao mesmo tempo, isso é visto como cinco negócios separados e você será cobrado por cada um. Agora, imagine que você decide comprar os estoques dessas cinco empresas com seus 1.000. Para fazer isso, você terá 50 em custos comerciais, o que equivale a 5 de seus 1.000. Se você devesse investir totalmente 1.000, sua conta seria reduzida para 950 após os custos de negociação. Isso representa uma perda de 5, antes de seus investimentos terem uma chance de ganhar um centavo Se você vendesse esses cinco estoques, mais uma vez incorreriam nos custos das negociações, o que seria outro 50. Para fazer a ida e volta (compra E venda) sobre estas cinco ações, você custaria 100, ou 10 de seu valor inicial de depósito de 1.000. Se seus investimentos não ganham o suficiente para cobrir isso, você perdeu dinheiro apenas entrando e saindo de posições. Taxas de fundos mútuos Existem muitas taxas que um investidor irá incorrer ao investir em fundos mútuos. Uma das taxas mais importantes a serem focadas é o índice de despesas de administração (MER), que é cobrado pela equipe de gerenciamento a cada ano com base no valor dos ativos no fundo. Quanto maior o MER, pior é para os investidores de fundos. Ele não termina lá: você também verá uma série de taxas de vendas chamadas de cargas quando você comprar fundos mútuos. Em termos do investidor inicial, as taxas do fundo mútuo são, na verdade, uma vantagem relativa às comissões sobre ações. A razão para isso é que as taxas são iguais, independentemente do valor que você investir. Assim, desde que você tenha o requisito mínimo para abrir uma conta, você pode investir apenas 50 ou 100 por mês em um fundo mútuo. O termo para isso é chamado de média de custo de dólar (DCA), e pode ser uma ótima maneira de começar a investir. Reduzir o risco com Diversificação A diversificação é considerada o único almoço grátis no investimento. (Se você é novo neste conceito, confira a Introdução à Diversificação, A Importância da Diversificação e Um Guia para a Construção de Portfólio). Em poucas palavras, ao investir em uma série de ativos, você reduz o risco de um desempenho de investimentos prejudicando gravemente a Retorno do seu investimento global. Você poderia pensar nisso como jargão financeiro por não colocar todos os seus ovos em uma cesta. Em termos de diversificação, a maior dificuldade em fazer isso virá de investimentos em ações. Isso foi ilustrado na seção de comissões do artigo, onde discutimos como os custos de investir em um grande número de ações podem prejudicar o portfólio. Com um depósito de 1.000, é quase impossível ter um portfólio bem diversificado, então esteja ciente de que você precisará investir em uma ou duas empresas (no máximo) para começar. Isso aumentará seu risco. É aqui que o principal benefício dos fundos mútuos entra em foco. Os fundos mútuos tendem a ter um grande número de ações e outros investimentos dentro do fundo, o que torna o fundo mais diversificado do que um estoque único. Um pequeno passo para um grande futuro É possível investir se você está apenas começando com uma pequena quantia de dinheiro. É mais complicado do que apenas selecionar o investimento certo (uma façanha que é bastante difícil em si) e você tem que estar ciente das restrições que você enfrenta como um novo investidor. Você terá que fazer sua lição de casa para encontrar os requisitos mínimos de depósito e depois comparar as comissões com outros corretores. As chances são de que você não poderá comprar de forma econômica ações individuais e ainda ser diversificado com uma pequena quantia de dinheiro. Dadas essas restrições, provavelmente vale a pena começar sua jornada de investimento com fundos mútuos. No entanto, como todos os aspectos do investimento, depende de você fazer a pesquisa e descobrir a estratégia que melhor lhe convier. Pelo Chad Langager Chad Langager é o editor financeiro sênior da Investopedia. Chad se formou na Universidade de Alberta Business School com um diploma em finanças. Erro ao processar o arquivo SSIGetting Iniciado nos estoques Então você decidiu investir no mercado de ações. Parabéns Em seu livro de 2005 The Future for Investors, Jeremy Siegel mostrou que, a longo prazo, investir em ações superou o investimento em títulos, títulos do Tesouro, ouro ou dinheiro. No curto prazo, um ou outro activo pode superar os estoques, mas os estoques globais têm sido historicamente o caminho vencedor. Mais de Investopedia: Mas há tantas maneiras de investir em ações. Bolsas de valores individuais, fundos de investimento, fundos de índice, ETFs, nacionais, estrangeiros - como você pode decidir o que é certo para você Este artigo abordará várias questões que você, como um novo investidor (ou não tão novo), pode querer considerar Para que você possa descansar com mais facilidade, deixando seu dinheiro crescer. Risk Taker, Risk Averse ou no meio Você pode estar ansioso para começar para que você, também, possa fazer esses fabulosos retornos, que você ouça muito, mas desacelere e tome um momento para contemplar algumas questões simples. O tempo gasto agora para considerar o seguinte irá poupar dinheiro na estrada. Que tipo de pessoa é você Você é um tomador de risco, disposto a jogar dinheiro com a chance de ganhar muito dinheiro ou prefere uma coisa mais segura Qual seria sua resposta provável a uma queda de 10 em uma única ação em um dia Ou uma queda de 35 ao longo de algumas semanas. Você venderia tudo em um pânico. As respostas a estas e perguntas semelhantes o levarão a considerar diferentes tipos de investimentos de capital, como fundos mútuos ou indexados versus ações individuais. Se você não é naturalmente alguém para correr riscos, e se sentir desconfortável fazendo isso, mas ainda quer investir em ações, a melhor aposta para você pode ser fundos mútuos ou fundos indexados. Isso ocorre porque eles são bem diversificados e contêm muitos estoques diferentes. Isso reduz o risco - e não requer pesquisa de estoque individual. Tem muito tempo e interesse que você tem para investir Se você investir em fundos, ações ou ambos. A resposta depende de quanto tempo você deseja dedicar a este empreendimento. Uma seleção cuidadosa de fundos mútuos ou indexados permitiria que você investir seu dinheiro, deixando o trabalho duro de escolher ações para o gerente do fundo. Os fundos do índice são ainda mais simples, na medida em que se movem para cima ou para baixo de acordo com o tipo de empresa, indústria ou mercado que eles são projetados para rastrear. O investimento em ações individuais é o consumo de mais tempo, pois exige que você faça julgamentos sobre gerenciamento, ganhos e perspectivas futuras. Como investidor, você está tentando distinguir entre um estoque monetário e um desastre financeiro. Você precisa saber o que eles fazem, como eles ganham seu dinheiro, os riscos, as perspectivas de futuro e muito mais. Portanto, pergunte-se quanto tempo você tem que dedicar a essa empresa. Você está disposto a passar algumas horas por semana, ou mais, lendo sobre diferentes empresas, ou sua vida está muito ocupada para descobrir que o tempo? Investir em ações individuais é uma habilidade que, como qualquer outra, leva tempo para desenvolver . Ovos em uma cesta É melhor que você não seja exposto a apenas um tipo de recurso. Por exemplo, não coloque todo o seu dinheiro em pequenas empresas de biotecnologia. Sim, o ganho potencial pode ser bastante alto, mas o que acontecerá com seu investimento se a Food and Drug Administration começar a rejeitar uma porcentagem maior de novos medicamentos. O seu portfólio inteiro será impactado negativamente. É melhor ser diversificado em vários setores diferentes, como o imobiliário (uma confiança de investimento imobiliário é uma possibilidade), bens de consumo, commodities, seguros, etc., em vez de se concentrar em um ou dois ou três, como acima. Considere diversificar em todas as classes de ativos, também, mantendo algum dinheiro em títulos e dinheiro, ao invés de ser 100 investidos em ações. O quanto tem nesses diferentes setores e classes depende de você, mas ser investido de forma mais ampla diminui o risco de perder tudo em qualquer momento. Uma carteira para iniciantes Se você está apenas começando, pense seriamente em investir a maior parte do seu dinheiro em um par de fundos do índice, como um que rastreie o mercado amplo (por exemplo, o SP 500) e aquele que oferece alguma exposição internacional. Talvez adicionar um que rastreie pequenas empresas (por exemplo, o Russell 2000) daria um impulso a seu portfólio. Uma carteira composta por esses três daria muita diversificação, proporcionaria o desempenho mais estável das grandes empresas e seria temperada um pouco com empresas internacionais e pequenas capitais. Uma carteira com ações individuais Se você está investindo em ações individuais, um portfólio de 12-20 bem escolhidos irá dar-lhe muita diversificação e provavelmente não será demais para seguir regularmente. No entanto, você precisará garantir que você compreenda completamente cada empresa, desde seus negócios até seus riscos. Se você planeja investir em apenas ações, certifique-se de espalhar os fundos em diferentes setores, como saúde, tecnologia, boné e grande cap. Se você não tem tempo ou desejo de escolher, assim como seguir essas ações, considere investir em uma mistura de fundos do índice e ações individuais. Outra consideração, especialmente se começar com fundos limitados, é que o investimento em 12-20 ações pode não ser viável, então, ter a maior parte do seu dinheiro em alguns fundos proporcionaria os retornos mais estáveis que tendem a gerar, enquanto talvez uma meia dúzia de ações individuais Daria ao seu portfólio um chute extra. Tempo para investir Depois de determinar a forma do seu portfólio, é hora de investir. Encontre um corretor com quem você se sinta confortável, seja um corretor online ou um com um escritório local ou ambos. Ligue e converse com essa pessoa, se necessário. Em seguida, preencha a papelada, deposite algum dinheiro e abra uma conta. Depois de decidir o que comprar, não compre tudo ao mesmo tempo, mas entre lentamente. E se você investiu todo o seu dinheiro antes de uma queda do mercado. Sendo no vermelho que rapidamente não faria muito por sua confiança. Planeje levar vários meses para investir todo o seu dinheiro para minimizar qualquer risco de timing de mercado. Finalmente, lembre-se de reservar o tempo de cada semana para rever ou acompanhar as notícias para seus investimentos. Continue adicionando à medida que sua experiência cresce, suas decisões de alocação de ativos provavelmente mudarão. Você pode ajustar seu portfólio regularmente, diga todos os anos, vendendo alguns de um tipo de investimento e comprando mais de um outro. Você também pode ajustar seu portfólio adicionando fundos adicionais às áreas nas quais você deseja aumentar a exposição. Esses fundos adicionais podem ser usados para expandir o número de títulos que você possui ou pode ser adicionado às participações existentes. Faça isso de forma regular e antes de perceber isso, você terá um portfólio substancial que ajudará a financiar sua aposentadoria, pagará por uma segunda casa ou cumprirá os objetivos que você definiu quando você começou a viajar. Conclusão Antes de entrar no mercado de ações, passe algum tempo pensando sobre o que deseja realizar e como fazer isso, mantendo seus níveis de tolerância de risco. Considere também quanto tempo você precisa dedicar para investir. Fazer isso antes de cometer esses primeiros dólares irá percorrer um longo caminho para protegê-lo da montanha-russa emocional de investir primeiro de um lado, depois outro, nunca realmente saber por que você está mudando de idéia. O pensamento cuidadoso antes e durante a sua carreira de investimento fará mais para ajudar seus resultados do que tentar perseguir o estoque quente mais recente. Afinal, é seu dinheiro - você deve saber o que está fazendo com ele e por quê. Jim Mueller começou sua carreira como cientista, ganhando seu diploma avançado em bioquímica e biologia molecular da Universidade Estadual de Washington. Ele tornou-se um investidor autodidacta e escritor financeiro. Ele também é um colaborador regular para The Motley Fool. Tempo real após horas Informações pré-mercado Citação do resumo das notas instantâneas Gráficos interativos Configuração padrão Observe que, uma vez que você faça sua seleção, ela se aplicará a todas as futuras visitas ao NASDAQ. Se, a qualquer momento, você estiver interessado em reverter as nossas configurações padrão, selecione Configuração padrão acima. Se você tiver dúvidas ou encontrar quaisquer problemas na alteração das configurações padrão, envie um email para isfeedbacknasdaq. Confirme a sua seleção: Você selecionou para alterar sua configuração padrão para a Pesquisa de orçamento. Esta será a sua página de destino padrão, a menos que você altere sua configuração novamente ou exclua seus cookies. Tem certeza de que deseja alterar suas configurações. Temos um favor a ser solicitado. 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